Descriere

OTP Premium Return este recomandat investitorilor cu profil de risc mediu care urmăresc obţinerea unui câştig de capital în condiţiile unor fluctuaţii moderate.

Fondul are o politică de investiţii flexibilă şi va investi capitalul obţinut în diferite clase de active, cum ar fi: acţiuni, obligaţiuni suverane, municipale şi corporative, certificate index, instrumente ale pieţei monetare. Fondul va putea investi atât în RON cât şi în alte valute.

Alocarea strategică a fondului va urmări standardul EFAMA al fondurilor cu strategii inovative de tip Absolute-Return (ARIS). Fondul va realiza cu precădere plasamente în active în instrumente financiare tranzacţionate pe pieţele monetare şi/sau pieţe financiare din România şi/sau internaţionale.

Fondul îşi propune să genereze pe termen lung randamente superioare benchmark-ului sau, indiferent de mişcările pieţelor şi este posibil să utilizeze instrumente financiare derivate în vederea obţinerii acestui obiectiv. Benchmark-ul fondului este ROBID1Y+1%.
ROBID 1Y = este rata de referinţă pe piaţa interbancară pentru depozitele atrase pe termen de 1 an publicată de Banca Naţională a României.

Profil de risc

Profilul de risc al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc si Randament (ISRR), riscul acestora se incadrează la indicatorul 4 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiție implică un anumit risc și trebuie să ne animtim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune şi un randament potențial scăzut, pe când un risc ridicat, presupune un randament potenţial mare.

1
2
3
4
5
6
7
Risc Redus
Randament potențial scăzut
Risc Ridicat
Randament potențial mare

Perioada recomandată

Având în vedere că fondul poate investi în toate categoriile de active disponibile pe pieţele finaciare şi de capital, urmărind să obţină performanţe pozitive indiferent de evoluţiile pieţelor, perioada minimă de investiţie recomandată este de minim 1 an, optim 3-5 ani.

Avantaje

Dinamic:

Datorită alocării dinamice a portofoliului, fondul își propune să realizeze creștere de capital, indiferent de evoluțiile piețelor financiare

Performanță:

Datorită strategiilor inovative de Absolute Return, beneficiezi de randamente superioare fondurilor de obligațiuni în conditii de volatilitate mai redusă față de investițiile în acțiuni

Maximizare:

Beneficiezi de optimizarea raportului între randamentul potențial și riscul asumat pentru o perioadă recomandată de minim 1 an

Flexibilitate:

Nu depinzi de date de scadență fixe, ca în cazul depozitelor bancare, ai acces oricând la investiția ta. În plus, acumulezi zilnic performanța reflectată în valoarea unitară a activului net, în cazul în care decizi să răscumperi unitățile de fond deținute

Câștigi timp:

Beneficiezi de un management specializat al investiției tale, monitorizare permanentă a plasamentelor fondului și economisești astfel timpul alocat pentru gestiunea proprie a portofoliului

Digital:

Ai posibilitatea să subscrii prin OTPdirekt – Internet Banking

Fondul în cifre

Data

22-09-2017

Activ net

19.212.655,83

VUAN

11.6273

Unități de fond

1.652.369,1838

Performanța fondului

6 luni

1.74%

În 2017

4.20%

1 an

5.26%

3 ani

13.01%

Evoluția fondului

-

Urmărește-ne și pe Bloomberg selectând ticker OTPPMRE:RO

Comisioane

ZERO comision de subscriere în prezent

ZERO comisioane de răscumpărare

Note Legale

Data de început: 05.05.2014
Valoarea nominală a unităţii de fond: 10 RON
Tipul fondului: Fond deschis de investiţii, denominat in RON
OTP Premium Return – Aviz ASF 55/26.04.2016
Nr. Înreg. Registrul ASF CSC06FDIR/400099
Cod ISIN: ROFDIN0002A3

Depozitar
Banca Comercială Română
Bucureşti, Bd. Regina Elisabeta, nr. 5
Nr. Înmatriculare ORC J40/90/23.01.1991, CUI R361757,
Nr. Registru Bancar RB-PJR-40-008/1999
Nr. Registru ASF PJR10/DEPR/400010/04.05.2006

Auditor financiar
EXPERT AUDIT S.R.L
Str. Dobrogeanu Gherea, nr. 1, bl. E2, sc. A, ap.13, Tulcea CUI 14058398,
Autorizaţie CAFR nr. 137/24.01.2002