Întrebări frecvente

General

• Ce reprezintă o societate de administrare investiţii?

  Societatea de administrare a investiţiilor este iniţiatoarea şi administratorul fondului de investiţii respectiv. Societatea de administrare reprezintă fondul în relaţia cu terţii şi ia toate deciziile referitoare la investiţiile pe care fondul în cauza le face.

• Cum sunt organizate fondurile mutuale?

  Conform legii din România, fondurile mutuale sunt entităţi fără personalitate juridică, administrate de o societate de administrare a investiţiilor. Activitatea fondurilor mutuale presupune interacţiunea următoarelor entităţi: societatea de administrare (SAI), depozitarul, auditorul intern şi extern.

• Care este denumirea legii şi regulamentului care guvernează activitatea OTP Asset Management România ?

  Legislaţia primară în domeniul administrării portofoliilor colective de investiţii este Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital. În aplicarea acestor dispoziţii, CNVM a emis Regulamentul CNVM nr. 15/2004 privind autorizarea şi funcţionarea societăţilor de administrare a investiţiilor, a organismelor de plasament colectiv şi a depozitarilor, ce constituie principala reglementare secundara în domeniu.

• Care sunt comisioanele percepute de către un fond investitorilor? De subscriere/ retragere/administrare?

  De subscriere şi de retragere.

• Ce reprezintă BET C?

  BET C reprezintă indicele compozit al pieţei BVB. El reflectă evoluţia preţurilor tuturor companiilor listate pe piaţa reglementată BVB cu excepţia SIF-urilor.

• Ce reprezintă ROBID?

  ROBID este rata medie a dobânzii la depozite atrase pe piaţa interbancară.

• Pot să investesc în EUR pentru unităţile de fond distribuite de OTP Asset Management România?

  Subscrierea în unităţi de fond ale fondurilor administrate de OTP Asset Management România SAI SA este posibilă atât în lei cât şi în euro, în funcţie de fondul ales de către investitor.

• Pot să cumpăr prin ATM unităţile de fond distribuite de OTP Asset Management România?

  În momentul de faţă nu se pot face subscrieri prin ATM.

• De ce documente are nevoie o persoană pentru a obţine calitatea de investitor?

  Pentru a obţine calitatea de investitor este necesar un certificat de investitor sau un extras de cont.

• Trebuie să semnez vreun document pentru a deveni investitor?

  Da, pentru a deveni investitor într-unul din fondurile deschise de investiţii administrate de OTP Asset Management România, orice persoană fizică sau juridică trebuie să completeze şi să semneze cererea de adeziune-subscriere.

• Ce este cererea de adeziune-subscriere? Cine o semnează?

  Cererea de adeziune-subscriere este documentul pe care investitorul trebuie să îl completeze şi să îl semneze în vederea aderării la Fond. Cererea conţine informaţii de identificare ale investitorului şi/sau ale împuternicitului acestuia, precum şi informaţii privind suma/ numărul de unităţi de fond pe care investitorul intenţionează să o subscrie/ să le cumpere.

  Prin semnarea cererii de adeziune-subscriere, investitorul devine parte/ subscrie la contractul de societate civilă a Fondului.

• Ce este cererea de retragere? Cine o semnează?

  Contul dumneavoastră, indiferent de sucursala cu care aţi colaborat iniţial şi indiferent de moneda în care a fost deschis, poate fi accesat în orice sucursală OTP Bank Romania.

• Câte categorii de fonduri există? Care este criteriul determinant în aprecierea categoriei de fond?

  Fondurile de investiţii sunt clasificate în reglementările actuale pe criteriul politicii de investiţii a respectivului fond. Legea distinge următoarele categorii: fonduri de acţiuni, fonduri de obligaţiuni, fonduri monetare şi fonduri diversificate.

• Ce reprezintă un cont individual de investiţii ?

  Pe lângă administrarea fondurilor colective de investiţii, societatea de administrare poate fi autorizată să administreze şi conturi individuale de investiţii, în baza unui contract de prestare de servicii financiare. Societatea de administrare va stabili împreună cu clientul respectiv politica de investiţii potrivită acestuia, în funcţie de toleranţa la risc a fiecărui investitor. Fiecare societatea de administrare îşi stabileşte criteriile în baza cărora va deschide şi va administra conturi individuale de investiţii (unul dintre cele mai importante criterii este disponibilitatea financiară a clientului, fiind luate în considerare sume importante).

• Care este diferenţa majoră între un fond deschis de investiţii şi un cont individual din punct de vedere al clientului? Dar al OTP Asset Management România?

  Clientul trebuie să dispună de importante fonduri băneşti pentru a putea să-şi deschidă un cont individual la o societate de administrare. În această formă de investiţii, clientul va beneficia de un tratament special, individualizat. Societatea va stabili împreuna cu clientul politica de investiţii potrivită, în funcţie de profilul de risc al clientului în cauză.

  În cazul în care clientul investeşte într-un fond de investiţii – prin urmare decide pentru o modalitate de investiţie colectivă –trebuie să ştie că nu poate influenţa politica de administrare a fondului respectiv, el nu poate decât să adere la politica stabilită în prealabil de societatea de administrare pentru fondul respectiv

• Cine reglementează activitatea societăţilor de administrare investiţii în România?

  Entitatea cu atribuţii de reglementare şi supraveghere a societăţilor de administrare a investiţiilor în România este Comisia Naţionala a Valorilor Mobiliare (CNVM), str. Foişorului nr. 1-3, sector 3, Bucureşti, România, tel: 021 326 67 13, fax : 021 326 68 74, www.cnvmr.ro.

• În cate zile se pot retrage banii după depunerea cererii de răscumpărare?

  În general investiţiile în fonduri sunt pe termen mediu şi lung însă, ţinând seama de faptul că investiţia în fond este foarte lichidă, puteţi să retrageţi câţi bani doriţi şi când doriţi, contra unui comision specificat, fără să pierdeţi avantajele iniţiale.

• Pot să pierd banii investiţi într-o unitate de fond?

  Evoluţia fondului va cunoaşte creşteri şi descreşteri în funcţie de evoluţia pieţelor unde s-a investit, conform politicii de investiţii a respectivului fond. Deci este posibil ca, în anumite momente, valoarea unităţii de fond să fie mai mică decât atunci când aţi investit.

• Am vreo obligaţie când completez cererea de adeziune-subscriere, de exemplu depuneri lunare?

  Prin completarea şi semnarea cererii de adeziune-subscriere, urmată de vărsarea banilor în contul Fondului, deveniţi investitor. Completarea cererii de adeziune-subscriere echivalează cu faptul că aţi citit şi v-aţi însuşit prevederile Prospectului de Emisiune, însă deveniţi parte a contractului de societate civilă de înfiinţare a Fondului numai la momentul în care banii dvs. ajung în contul Fondului.

• Pot numi un împuternicit pe contul meu de investiţii? Ce drepturi poate avea această persoana?

  Da, puteţi numi un împuternicit pe contul dvs. de investiţii la un fond deschis. Persoana respectivă poate fi numită fie la momentul completării Cererii de Adeziune-subscriere, prin completarea şi semnarea secţiunii aferente din acest formular, fie ulterior, printr-o procură notarială autentică, cu specimen de semnătură al persoanei împuternicite.

  Persoana în cauză poate fi împuternicită doar pentru un singur tip de operaţiuni pe contul dvs. (de ex. doar pentru operaţiuni de subscriere, sau pentru operaţiuni de răscumpărare) sau poate fi împuternicită să efectueze toate operaţiunile posibile pe contul dvs. (subscriere, răscumpărare, modificare date titular, solicitare extrase de cont etc.).

  În cazul în care persoana este împuternicită prin procură, procura trebuie să conţină expres operaţiunile pentru care aceasta urmează să fie împuternicită.