OTP Bank România
Mesaj din partea conducerii OBR
„Primul semestru al anului 2009 a adus rezultate remarcabile pentru OTP Bank România."
"Anul 2009 reprezintă, pentru OTP Bank România, un an al consolidării şi al stabilităţii, obiective importante în actualul context economic internaţional. De-a lungul celor 5 ani de prezenţă în România, am reuşit să ne păstrăm abordarea inovativă şi să contribuim la evolutia pieţei bancare, ne-am dezvoltat prudent şi responsabil, pentru a deveni instituţia stabilă care suntem azi. După realizarea primului an profitabil, în 2008, rezultatele financiare din prima jumatate a anului confirmă, o dată în plus, faptul că OTP Bank este o companie sigură şi de încredere.
Primul semestru al acestui an a adus o creştere de zece ori a profitului operaţional, comparativ cu aceeaşi perioadă a anului precedent. De asemenea, venitul total a crescut cu 36%, comparativ cu primele şase luni ale anului precedent. Luând în considerare climatul economic dificil, OTP Bank România a adoptat o serie de măsuri menite sa consolideze instituţia şi să ofere clienţilor sai, protecţia de care acestia au nevoie. Aceste lucruri au fost realizate printr-un control eficient al costurilor, atragerea cu succes a depozitelor (+6% de la un trimestru la altul, +17% de la un an la altul) şi îmbunătăţirea calităţii portofoliului de credite, datorită programului eficient de protecţie a debitorilor.
În 2009, OTP Bank România a continuat procesul de stabilizare, transformând astfel cele 14 centre de creditare în unităţi bancare, complet operaţionale. În plus, OTP Bank România şi-a consolidat reţeaua prin deschiderea, în luna august, a unităţii cu numărul 106.
Acest bilanţ pozitiv vine în momentul în care aniversăm cinci ani de la lansarea noastră pe piaţa locală. Au fost 5 ani plini de provocări şi realizări, care nu ar fi fost posibili fără să „ avem încredere”.
Vă mulţumim că sunteţi alături de noi."
László Diósi
Director General
OTP Bank Romania
Primul loc în cadrul premiilor „2009 Award for Excellence” pentru OTP Bank
OTP Bank a fost desemnată, din nou, „cea mai bună bancă din Ungaria”, în cadrul celebrelor premii „Award for Excellence”, de către revista Euromoney. Potrivit prestigioasei publicaţii financiare, OTP Bank continuă să fie, şi în 2009, lider incontestabil pe piaţa financiar-bancară din Ungaria.
Euromoney a nominalizat, în topul său, organizaţiile bancare care au demonstrat leadership, inovaţie şi prezenţă activă pe piaţa în care îşi desfăşoară activitatea. Pe baza prezentării companiei şi în urma unui interviu cu reprezentanţii băncii, juriul Euromoney a acordat OTP Bank premiul pentru excelenţă.
OTP Bank Ungaria a înregistrat un profit în valoare de 146.1 miliarde franci elveţieni (724.5 milioane USD), înainte de impozitare, din activităţi operaţionale, reuşind astfel să depăşească aşteptările analiştilor. De asemenea, capitalul înregistrat de membrii OTP Group din Ungaria în 2008 reprezintă 23.8% din totalul sectorului bancar.
Evaluarea realizată de Euromoney arată că OTP Bank este cel mai important jucător pe piaţa de retail din Ungaria, cu un procent de 30.4%, reprezentând depozitele administrate şi 29.6% - credite administrate în 2008. Totodată, banca este cel mai mare jucător din segmentul guvernamental local. Procentul de 41%, reprezentat de depozitele municipale, precum şi cel de 48.1%, reprezentat de împrumuturile către municipalitate sunt elocvente în acest sens.
Premiul este cu atât mai valoros cu cât, în această perioadă, contextul financiar-bancar în Ungaria este în continuare delicat, ca urmare a crizei globale. Distincţia nu este prima pe care un membru al OTP Group o primeşte. În 2008, Euromoney desemna OTP Private Banking „Cel mai bun furnizor de servicii de Private Banking” din Ungaria, în urma unei evaluări cantitative şi calitative, deopotrivă, factori precum amploarea şi calitatea serviciilor contând decisiv.
OBR in 2009
Anul 2009 a fost marcat, pentru OTP Bank România, de lansarea unor produse şi facilitati în premieră pe piaţa locală, dar şi de atingerea unor rezultate financiare care confirmă politica de creştere responsabilă a instituţiei bancare.
În premieră pe piaţa de profil din România, OTP Bank a îmbogăţit serviciul OTPdirekt - Alerte SMS, prin intermediul optiunii Control Card Bancar, tip de alertă disponibilă pentru toate cardurile bancare, atât de debit cât şi de credit. Acest serviciu le oferă clienţilor un avantaj extrem de important, un control mai eficient al finanţelor, prin informarea lor în timp real, direct pe telefonul mobil, asupra soldului disponibil după efectuarea oricărei tranzacţii.
OTP Asset Management, in colaborare cu OTP Bank, a lansat, ca o noutate absoluta pe piata locala, primul fond de investiţii cu capital garantat, care va fi listat la Bursa de Valori Bucuresti, OTP WiseRO. În condiţiile unui climat economic sensibil, OTP Asset Management România a adus pe piată un produs ce răspunde cerinţelor investitorilor autohtoni, oferind dublă protecţie: capital investit garantat şi volatilitate controlată a indicelui ce reprezintă activul suport al fondului, atenuând astfel posibilele efecte negative ale unor fluctuaţii mai puţin favorabile.
De asemenea, la trei ani după ce OTP Bank România a lansat OTPdirekt, numărul de utilizatori ai acestui serviciu a depăşit 15.000, reprezentând aproape 10% din numărul total de clienţi ai băncii, ceea ce confirmă calitatea şi popularitatea serviciului. Mai mult, în primul trimestru al anului 2009, numărul de utilizatori a crescut cu 50%, faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut. Pe lângă numărul de utilizatori OTPdirekt atât numărul de tranzacţii, cât şi volumul acestora au cunoscut creşteri. Astfel, faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut, numărul de tranzacţii efectuate prin intermediul OTPdirekt a crescut cu 26%, iar volumul acestora, cu 17%.
S-au produs schimbari şi în ceea ce priveşte reţeaua de sucursale a OTP Bank România. In luna august a fost inaugurată unitatea cu numărul 106, in timp ce 14 centre de creditare au fost transformate in unitati complet operationale. În 41 din cele 106 unităţi, au fost amenajate spaţii de joacă pentru copii. Creioane colorate, tabla pentru desenat, scăunele, măsuţe şi jucării în culori vesele întampina copiii care păşesc în bancă, împreună cu parinţii lor.
Din punct de vedere financiar, OTP Bank România a avut un parcurs foarte bun. În primele şase luni ale anului 2009, banca a înregistrat un profit după impozitare de 586 milioane HUF, comparativ cu pierderea de 1,2 miliarde HUF din perioada similara a anului trecut. Pierderea de 725 milioane HUF din trim. 1, 2009 a fost urmată de un profit de 1.311 milioane HUF în trim. 2, 2009.
Venitul net din dobânzi a scăzut în trimestrul al doilea cu 2% comparativ cu trimestrul anterior. Aceasta se datorează în principal scăderii ratelor de referinţă ale dobânzilor, în timp ce cheltuielile cu dobânzile la depozite au crescut. Acest efect a fost parţial compensat de recalcularea constantă a preţurilor la creditele corporative şi pentru IMM-uri. Veniturile nete din taxe şi comisioane bancare au crescut în trim. 2, cu 11%, de la un trimestru la altul, în principal datorită venitului mai mare din comisioanele aferente creditelor. Alte venituri nete, în afară de dobânzi, au crescut cu 10% în trim. 2, deoarece câştigul mai mic din cursul de schimb valutar a fost compensat de câştigul de 3 milioane RON din vânzarea de titluri de valori.
Cheltuielile operaţionale au rămas neschimbate în primul semestru, comparativ cu aceeaşi perioadă a anului 2008, astfel că raportul cost/ venituri a scăzut la 70%. Totusi, unele provizioane pentru posibile pierderi din împrumuturi au fost anulate datorită campaniilor reuşite de restructurare şi colectare a datoriilor în trimestrul al doilea, în timp ce suma provizioanelor pentru pierderile din împrumuturi, în primele şase luni, a crescut cu peste 50% de la un an la altul.
OTP Bank România a luat mai multe măsuri de a proteja şi creşte calitatea creditelor. Dintre acestea, trebuie menţionat programul de protecţie a debitorilor. Suma împrumuturilor cu scadenţa depăşită a scăzut, parţial datorită programului de succes de reeşalonare a datoriilor (aproape 6% din portofoliul total al creditelor de retail a fost atins de programul de protecţie a debitorilor). Iniţial, programul s-a concentrat pe creditele cu garanţii ipotecare cu scadenţa depăşită de 60 de zile şi pe creditele pentru nevoi personale.
Portofoliul de credite a crescut cu 22% de la un an la altul, în HUF şi în RON; totuşi, a scăzut cu 15% de la un trimestru la altul, în HUF. Aceasta se datorează faptului că OTP Bank România a restricţionat activitatea de acordare de împrumuturi şi faptului că moneda RON s-a depreciat cu 11%, de la un trimestru la altul, în raport cu HUF. Portofoliul de credite corporative a manifestat cea mai mare scădere.
După retragerile semnificative de depozite din trimestru al patrulea al 2008, depozitele au crescut cu 25% în RON, în primele 6 luni. Baza depozitelor de retail a înregistrat o creştere semnificativă încă din primul trimestru, însă această bază nu a fost doar menţinută, ci şi extinsă, ca urmare a preţurilor atractive adaptate la condiţiile de piaţă şi dezvoltarea produselor.
Cota de piaţă a OTP Bank România la depozitele totale a crescut cu 16 puncte de bază, de la un trimestru la altul, creditele au scăzut cu 4 puncte, iar raportul credite – depozite a scăzut cu 82 de puncte, de la un trimestru la altul.
OTP Group în 2008
În 2008, OTP Group a atins un câştig de 303.5 miliarde HUF (+45.5% de la an la an), în mare parte datorat vânzării diviziei Garancia Insurance. Odată cu această tranzacţie, OTP Group a atins un venit net de 121.4 miliarde HUF. După ajustarea la această tranzacţie, la dividende, transferuri bancare şi politica de riscuri, câştigul net s-a ridicat la 219 miliarde HUF (+5% de la an la an).
La aceste rezultate, contribuţia subsidiarelor s-a ridicat de la 25%, cu un an în urmă, la 31%. Rata lor de creditare a crescut până la 49.3%, iar în cazul depozitelor, până la 38.4%.
Datorita trimestrelor profitabile ale 2008, OTP Group şi-a consolidat poziţia, iar pozitia de capital a fost una stabilă, CAR, bazată pe IFRS (international Financial Reporting Systems) păstrându-se la 15.3%, cu o rată în trim. 1 de 11.2%, ambele niveluri situându-se deasupra mediei din Europa şi fiind mult mai mari decât ale băncilor direct concurente.
OTP Bank Romania în 2008
OTP Bank Romania a obtinut rezultate financiare pozitive, în 2008. Profitul după impozitare a înregistrat o valoare de 133 milioane HUF, astfel că banca a încheiat primul an profitabil din istoria sa. Venitul total înregistrat a fost de 16.8 miliarde HUF, ceea ce indică o creştere de 65.5%, în comparaţie cu 2007.
Dinamica costurilor operaţionale, care a suferit o creştere de 8.2%, s-a menţinut sub nivelul de creştere al veniturilor totale, rezultatul fiind acela de îmbunătăţire a ratei veniturilor (cu 42% puncte de la an la an). De asemenea, portofoliul de credite a cunoscut un avans de 50%, comparativ cu anul 2007. Mai mult, toate elementele componente ale venitului total indică o performanţă pozitivă a subsidiarei din România. Venitul net din dobânzi a crescut cu 27%, în timp ce venitul net din comisioane şi speze a crescut de aproape patru ori, iar veniturile nete din alte surse decât dobânzile au atins o creştere de 62 procente.
Al patrulea trimestru al anului 2008 a fost caracterizat de un volum semnificativ mai mare al venitului total, de până la 41%. Cu toate acestea, venitul net din dobânzi a scăzut cu 18 procente, ca o consecinţă directă a realocării sumei de 3.4 milioane RON către venitul net din comisioane. De asemenea, trimestrul IV a fost marcat de o politică strictă de control al costurilor, care a determinat o creştere a costurilor de numai 2%, comparativ cu trimestrul III.
In portofoliul de retail, volumul creditelor pentru locuinţe şi bunuri a crescut cu 121%, în comparaţie cu 2007 şi cu 18%, în comparaţie cu trimestrul anterior, în timp ce creditele pentru consum s-au micşorat. De la an la an, creditele pentru corporaţii au crescut cu 28 de procente, creşterea pe trimestru fiind de 7 procente. Totodată, în trimestrul IV s-a constat o scădere a portofoliului de credite acordate în moneda naţională, scădere datorată în mare parte temperării activităţii de creditare din lunile noiembrie şi decembrie
Volumul depozitelor a crescut cu 2% în 2008, în timp ce în trimestrul patru a scăzut cu 8%, incluzând scăderea depozitelor de retail cu 12% şi cea a depozitelor corporate cu 3.5%. În luna decembrie, volumul depozitelor corporate a crescut, în timp ce volumul depozitelor de retail s-a stabilizat. Acestea, pe fondul dobânzilor mai mari oferite de OTP Bank România la depozite.
